开云电子平台中高端客户圈保险业务的开发策略民营企业家，特别是房地产业老板、钢铁业老板、煤矿老板、美容美发业老板、各类批发行业的老板；高科技企业创办人；医生、大学教授（博导开云电子网址，有项目研究资金的）；银行、证券、电信、电力中高级管理人员；部分政府公务员；闲居在家的富裕女人；热衷股票、基金的资金规划人等。

　　什么是高端客户最喜欢谈的话题？什么是高端客户最愿意听你讲的？用什么让高端客户认同甚至欣赏你？（以民营企业家为例，其他客户群可参考进行）

　　您是如何进入这个行业的？为什么要独独选择此行业呢？当时都觉得铁饭碗好，为什么要做这个行业呢？

　　但是您这个行业当时竞争也非常激烈，想必也有好多困难，您有没有想过放弃呢？刚开始出现困难时您怎么想的？其间有没有贵人相助啊？他是怎样帮您的？

　　我有时候觉得工作好累…(具体描述自己艰苦努力的一件事),但是一想到我的职责和初衷(责任感),我便坚持下来了，一直到今天，我真的特别感谢我的客户,他们的支持和信任伴我一路走来(具体事例)。

　　跟进1—谈银行的成长，银行的文化,向客户展示我们银行管理的方法，展示培训的投影片，公司为员工做的感人的故事。

　　我感觉我这几年成长很快，因为银行对我们的培养真的是很系统很前沿！不仅会对我们进行专业培训，还有信念系统的建立，现代企管知识的运用，员工心态建设和激励等等。

　　那未来您想把您的公司带到何方呢？成为百年老店的话，人才的留缴付和人的问题就凸现出来了。当您不再这样拼搏时，年老的生活您如何安排呢？怎样去享受人生呢？，如何做到您企业的安全传承呢？怎样能让您的企业延续给您的子孙后代？

　　我们的三大人生之忧是可以被规避的；年老时的尊严，儿女未来事业成长平台的加固，在人生最危难时期生活品质的保证，优良服务水平的享受都需要我们为您提供。

　　总结：在跟这类“中高端客户”推广过程中最重要的是每个环节中对客户心理的把握，要打动客户就是要对他们建立正确保险观念！

　　5、保险不是花钱，而是缴付钱，让您的钱变得更值钱，让你的财富不断保值增值。生活中可能被忽视的钱，往往会起到关键性的作用；

　　（一）用好推广话术，讲高端客户喜欢听的线、如果我能提供一个方案，让贵公司的一些重要员工心甘情愿地为您效命，并且不需要花太多的费用，就能够保障他们的工作安全性以及对公司的向心力，您以为如何？（这个可以开发员工团体险保单）

　　2、贵公司的财务状况令您满意吗？您是否能保证未来数年后，公司的营运状况不仅能维持目前状况，甚至会更好？如果我提出一个方案，不但足以保障您的事业未来即使发生意外事件，仍能继续营运下去，不会面临解散的命运，您是否有兴趣听听？

　　3、相信您一定希望能持有较多的可周转资金在身边，以应付突如其来的不时之需，而我可以给您提供一个财务计划，既能保障您的固有资产，又能发挥资金周转的最大功效。

　　4、我知道您能通过各项资金规划渠道（如：股票、债券等）将盈利所得再资金规划，但是，这些资金规划方式却无法担保您永远稳赚不赔；保险是一项高保障、低风险的资金规划理财方式，能为您的企业及您自身的财务做最完善的规划。

　　5、您知道吗？只有先将目前多余的资金投注在保险上，才能保证您未来一旦在极度需要一笔钱来解决家庭或企业急用的时候，能够以质押的方式取得现金（保单）。

　　6、把一部分资金放在保险上，就好比多增加一份“固定资产”，它能在您最需要的时候发挥最大的功效。

　　7、如果您能拥有一台一天可以为您赚数十万钞票的机器，相信您一定会为这台机器投保；而做为经营一家企业/生意的灵魂人物---您，本身的价值绝不是这台机器能比的。因此在您努力工作时，是否也应该有完善的保险规划。

　　9、目前您是家人和事业的唯一支柱，虽然目前生活的很好，但如果万一有一天您发生问题，无法继续照顾您的事业和家庭时，您的家人怎么办？您的事业最终该何去何从？

　　一定要给客户讲银行代理保险产品的四大特点：投保简便免体检、养老增值资金规划高效合理安排、资金流动可借款、资产保全留住钱。

　　我很有钱，为什么要放你这里？我资金规划回报很高，保险太低？答：对你们来说，这个产品划不划算，回报率有多高不是第一的，而是应该首先考虑资金的安全。您现在发展很好，但十年、二十年后呢？如果碰到一些不可抗拒的事，怎样面对或解决？您需要事先做资产组合：大部分钱用来资金规划，一部分用来消费和购买固定资产，而保险这部分是强制性预留的资金，它不会影响您的生活品质，缴付就缴付了，不缴付也资金规划了！

　　富，只是财富的一部分，只有做好理财，合理摆放财产，才是最合理的做法，赚钱有两方面：1、资金规划高效合理安排；2、钱不缩水；摆放在保险的这部分钱就是最稳定最安全的，是保证钱不缩水的赚钱方法。（要强调保险特殊功能---强制性预留现金是最稳定可靠的，用保险为客户预留）

　　企业是我个人的！所以企业的资产就是我个人的资产！我个人的资产也就是那企业里的资产！答：我们身边有很多例子，由于经营不善或发生意外风险资产被冻结，无法再正常进行事业，如果他们注意了把个人资产与企业资产隔离就不会出现这样的情况，您是有大智慧的人，应该把部分资金一次性转缴付在保险帐户上，准备好“第三方备用金”---资产不被查封。

　　您们这一行竞争蛮激烈的，人才流动也很大，在留住人才方面一般是这三个方面：1、您能为他提供发展的空间2、您能给他高的收入3、您提供的工作氛围很好；请问在同业中，您的优势是什么?(回答：都差不多）如果您比做到好一点点，对您的人才留缴付会有很大帮助，您相信吗？给您的员工购买保险，解决他的后顾之忧...

　　①在XX银行开个养老专款账户，无论怎样或有什么变故，都会是最爱您的人照顾您一辈子，不离不弃！

　　②让爱你的男人在XX银行为您开个账户，无论以后怎样，都可以保证您过上现在的生活开云电子网址，不用为未来担心，女人应该对自己好一点！8、针对政府官员

　　您很让人羡慕，在有这个位置上能保证您有这样高的福利待遇，有没有想过，如果因为一些原因您失去这份工作或位置开云电子网址，该怎样去面对？现在给自己开一个专款专用的养老帐户，只转缴付一次，就可以保证生活品质不降低，安然应对一切官场上的风波。

　　与这类客户群谈合作可以大大提成功率。现阶段是一个合作双赢的时代，如果您在XX银行开一个帐户，那可不仅仅是存取款，而是和一个资产超过XX亿人民币的、目前中国最稳健的金融机构合作。让我们把一部分的钱转缴付到保单上，让资金更稳健，这样就等于买了一只稳赚不赔的股票或基金。

　　保险公司推出的针对中高端客户的“养老社区”服务，一直是非常好的中高端客户拓展的有利工具。如何才能逐步和客户做好相关沟通并达成“高端客户老带新、客户圈内转介绍”的效果？

　　一是了解他们的共同特征，中高端客户较圈有一定的聚集性，有成熟的社会圈子 ，有一定社会身份 ，收入稳定，对当下和退休后的社交品质和层次有更高的要求。

　　**先生，我们公司推出了中高端客户的活动，选址在典雅富丽的***，许多高端客户参与后都给予高度评价。因为我在本月的业绩较为突出，银行奖励我一个名额。您是我的老客户/老朋友 ，过往的工作离不开您给的帮助，希望您有时间可以出席。同时我们还邀请了***，对您感兴趣的法税/教育/投资/康养方面有一些独到见解，我觉得很适合您！下周六，下午一点我开车去接您。

　　方法：体验本土化养老社区。本地或附近的公司所属养老社区（苏州、天津、海南、云南等均有），以两天一晚行程为宜。

　　体验游览时：关注社区入住长者的体验状态，“入住社区长者的精神状态是越活越年轻，这是充实的老年生活，每天过得多姿多彩，种花、耕种、舞蹈、书法等培养爱好、结交朋友”。跟客户沟通时，着重强调社区资格的稀缺性，“未来老龄化越发深入，高品质养老社区的入住资格一定是越来越稀缺”。

　　方法：讲解相关增值服务（视情况邀约体验）。通过讲解/邀约中高端体检等高品质客户服务，让客户真切感受到购买大额保单带来的的医康养实力。

　　强调专业的适老化设施，如老年康复中心、护理型公寓、失能失智护理公寓，为长者提供一站式的养老服务生活。强调管家式的生活服务，社区管家专人专职全天候24小时“家人般”悉心照料长者生活，定制的服务模式给老人家的感觉。每天亲切的关怀问候、重要日子准备的暖心惊喜……丰富的老年生活，大额保单带来的养老社区就像一所“老年大学”，是一个温馨的家，是一个高端的娱乐会所，有与您圈子相匹配的众多长者，快乐养老，乐享生活。

　　把握当下及早决定。“我们不知道市场和政策如何变化，我们只希望您当下能拥有完善的财富规划的同时，享受到更多的权益，养老社区入住资格权益是稀缺资源，早一天购买大额保单就可以早一天拥有。”在当今经济新常态下，人们的财富管理理念也正在悄悄地发生着改变，财富积累需求对理财工具的要求有三共同的特点：安全性、收益性、稳定性。而同时满足这三个条件的也只有保险产品，在实际工作中，除了技巧，还要通过银行专业的理财经理不懈的优质服务和持续耐心的沟通，才能达到最终高端客户的签单。